Die Risiken türkischer Banken aus Auslandsfinanzierungen sind gesunken

Kılınç beantwortete die Fragen des AA-Korrespondenten zu den Entwicklungen in der türkischen Wirtschaft und im Bankensektor.

Kılınç erinnerte daran, dass Fitch Ratings kürzlich die Bonitätsaussichten der Türkei angehoben hatte und in der Folge auch die Ratings vieler Banken in der Türkei angehoben wurden, und sagte: „Insbesondere nach der Präsidentschaftswahl im Mai 2023 werden viele türkische Banken in kurzer Zeit ernsthaften Zugang zu externer Finanzierung haben.“ „Wir haben gesehen, dass die externen Finanzierungsrisiken zurückgegangen sind.“ er sagte.

Kılınç betonte, dass sich die Änderung der Geldpolitik darauf ausgewirkt habe und die Risikoprämien der Türkei deutlich gesunken seien.

Kılınç erklärte, dass beim Zugang der Banken zu externen Finanzierungen in kurzer Zeit unterschiedliche Instrumente gesehen wurden und dass sie zunächst mit der Ausgabe von Eurobonds begannen, und fuhr mit seinen Worten wie folgt fort:

„Zu diesem Zeitpunkt haben wir gesehen, dass die Anleger zurückgekehrt sind. Wir haben nicht nur große Banken, sondern auch kleinere Banken auf dem Markt gesehen, und das ist im Allgemeinen ein Anzeichen für Appetit. Im letzten Jahr haben Banken etwa 4,6 Milliarden Dollar ausgegeben (ca In der nächsten Zeit werden die türkischen Banken „Wir glauben, dass die Banken mehr Möglichkeiten nutzen werden. Sie werden die Preisgestaltung (von Emissionen) prüfen, weil wir glauben, dass sie keinen dringenden Bedarf an Kapital oder Fremdwährungsliquidität haben.“

– „KAPITALSTRUKTUR DES BANKENSEKTORS IST AUSREICHEND“

Ahmet Emre Kılınç erklärte, dass die erhebliche Menge an Emissionen in kurzer Zeit zu einem Überangebot, insbesondere bei kapitalähnlichen Instrumenten, geführt habe, und sagte, dass die Bedingungen im Allgemeinen so bleiben könnten, aber sie gingen davon aus, dass die Banken dies tun würden nach Möglichkeiten suchen.

„Aus diesem Grund rechnen wir nicht mit so vielen Exporten, wie wir sie in kurzer Zeit erlebt haben.“ Kılınç sagte, erklärte jedoch, dass die Banken weiterhin in einem geeigneten Umfeld emittieren und nach Möglichkeiten suchen werden.

Kılınç stellte fest, dass die Kapitalquoten der Banken auf einem angemessenen Niveau und ausreichend seien, und sagte: „Wir sehen, dass neu aufgenommene nachrangige Kredite das Kapital stützen und dies als Absicherung gegen einen möglichen Anstieg des Wechselkurses dient. Die Rentabilität kann sinken, aber sie.“ Generell sind wir weiterhin der Meinung, dass die Kapitalstruktur des Bankensektors ausreichend ist. er sagte.

Kılınç erklärte, dass die Swaps der Banken mit der Zentralbank seit März erheblich zurückgegangen seien und von 58 Milliarden Dollar auf 18 Milliarden Dollar gesunken seien: „Andererseits haben die Swaps mit ausländischen Banken zugenommen. Wir wissen nicht, ob die Zentralbank Die Bank wird diese Swap-Limits von nun an ändern, es kann jedoch zu einer Lockerung in dieser Hinsicht kommen.“ „Dies kann dazu führen, dass sich der Swap-Mechanismus stärker auf ausländische Banken verlagert.“ er sagte.

– „BANKEN WERDEN WEITERHIN RENTABILITÄT AUF EINEM ANGEMESSENEN NIVEAU ERZEUGEN“

Kılınç, Direktor der Fitch Ratings Banks, erklärte, dass bei Betrachtung der Auslandsschulden türkischer Banken etwa 20 Prozent aller Verbindlichkeiten aus externen Finanzierungen stammen und betonte, dass der hohe Anteil an kurzfristigen Schulden einen wichtigen Risikofaktor darstellt.

Kılınç erklärte, dass die Fremdwährungseinlagen zwar zurückgegangen seien, sich aber immer noch auf einem hohen Niveau befänden und dass sie dem Kurs der Exchange Protected Deposits (KKM) genau folgten.

Kılınç wies darauf hin, dass die Zentralbank der Republik Türkei (CBRT) das KKM beenden will und diesen Prozess sehr sorgfältig verwaltet, und gab folgende Erklärungen ab:

„Banken verfügen über ausreichende Fremdwährungsliquidität, aber hohe Beträge an Fremdwährungseinlagen und KKM stellen immer noch einen Risikofaktor dar. Die Abflüsse aus KKM gehen weiter, aber wenn nach dem Ausstieg eine Nachfrage nach Fremdwährung anstelle von TL besteht, kann dies ein Risiko darstellen.“ Das Hauptziel dort besteht darin, sicherzustellen, dass Abflüsse aus KKM in TL umgewandelt werden.“ „Der aktuelle Betrag beträgt derzeit rund 67 Milliarden Dollar, anstatt sofort in Fremdwährung zu fließen, und zwar insbesondere in TL.“ mit den Umrechnungskursen des CBRT.

– „BANKEN WERDEN WEITERHIN RENTABILITÄT AUF ANGEMESSENEM NIVEAU ERZEUGEN“

Ahmet Emre Kılınç sagte, dass angesichts des Rückgangs der Risiken hinsichtlich des externen Finanzierungsbedarfs der Banken, der Fortschritte bei Fremdwährungseinlagen und des Verlaufs des KKM die Risiken hinsichtlich staatlicher Eingriffe in die Politik zurückgegangen seien.

Kılınç erklärte, dass es wichtig sei, dass diese Situation nachhaltig sei, und nahm folgende Einschätzungen vor:

„Das Rating des Landes und der Rückgang der Interventionsrisiken sind für uns die wichtigsten Rating-Sensitivitäten. Der erste Punkt, den wir bei der Verbesserung des Ratings von Banken betrachten, ist das Länderrating. Eine potenzielle Erhöhung des Länderratings deutet auf eine potenzielle Verbesserung für Banken hin.“ „Außerdem sehen wir, dass die Rentabilität der Banken auf einem guten Niveau liegt.“ Wir gehen von einem Rückgang aus, gehen aber dennoch von einem guten Niveau aus Es besteht ein Missverhältnis zwischen Einlagen und Krediten. Während die Laufzeit von Einlagen etwa 2–3 Monate beträgt, ist die Laufzeit von Krediten länger. Daher rechnen wir mit einem Rückgang der Margen. Wir gehen davon aus, dass der Hauptfaktor eine Verschlechterung bei Konsumentenkrediten und Kreditkarten, also bei unbesicherten Krediten, sein könnte, gehen jedoch weiterhin davon aus, dass diese auf einem angemessenen Niveau bleiben werden Die Betriebskosten werden aufgrund der Inflation weiterhin die Gewinne der Banken belasten. „Wir gehen davon aus, dass die Banken weiterhin eine angemessene Rentabilität erzielen werden.“

– „Wir erwarten keine Rezession der Wirtschaft“

Kılınç sagte, dass trotz des Rückgangs der Kreditwachstumsrate in der Türkei das Wirtschaftswachstum im ersten Quartal hoch geblieben sei.

Kılınç betonte, dass für die türkische Wirtschaft keine Rezessionserwartungen bestehen, und sagte: „Wir rechnen in diesem Jahr mit einem Wachstum von 2,8 Prozent in der Türkei, aber das starke Wachstum im ersten Quartal könnte unsere Wachstumserwartungen zum Jahresende erhöhen.“ sagte.